美国当地时间10月7日，因“风险管理缺失和内部控制的各个领域均未达标”，美联储（FED）和货币监理署（OCC）对花旗开出4亿美元的罚单。据外媒报道称，花旗未能改善其风险管理系统，这套系统程序旨在检测有问题的、损害银行的交易。

花旗承诺将在未来三个月内改善其风险管理和内控措施，并开展重要的补救项目，以加强内控合规、风险管理和数据治理等。

美联储官网于10月7日公布了花旗目前存在的风控问题

花旗的风控问题被诟病已久，两个月前发生的一笔乌龙交易，更是一个标志性事件。今年8月，花旗向当地化妆品巨头露华浓（Revon Inc.）的债权人错误支付9亿美元，而其中少数债权人不想归还这笔“天上掉下来的馅饼”。

因风控缺陷被罚4亿美元

10月7日，美联储官网发布了一份针对花旗处以4亿美元罚款的报告，点名批评花旗未能改善自身风险管理系统，在系统的基础架构上出现缺陷。该系统未能精确识别潜在风险，可能使银行犯下成本高昂的破坏性失误。

美联储和美国货币监理署表示，花旗需要在风险管理、内部控制、合规管理、资本规划、流动性风险上进行全面风险排查，对发现的问题进行整改。

该报告要求，花旗应在未来三个月内实施补救措施，包括对工作人员进行专业知识培训、对现有信息管理系统进行升级，以及提交一份加强其合规风险管理的计划等。

受疫情影响，花旗今年以来为违约贷款拨出大量准备金，因此，及时识别潜在贷款风险，对该行十分重要。据其今年二季报披露，已拨出56亿美元为贷款违约未雨绸缪。

9亿美元的乌龙

两个月前的那次乌龙事件，或是花旗此次被重罚的导火索。

今年8月，花旗“意外”将一笔高达9亿美金的资金，转给了美国化妆品巨头露华浓的债权人帐户。对这些债权人来说，这无异于“天上掉馅饼”，因为露华浓可能并没有想偿还这笔贷款。

虽然大多数债权人意识到，这可能是银行出现了乌龙操作，而退还了这笔“意外之财”，但仍有几家公司拒绝退还。对此，花旗起诉了其中一家对冲基金——布里格德资本管理公司（Brigade Capital Management），这家公司此前从花旗处意外拿到1.75亿美元的支付款。

让人大跌眼镜的是，有外媒指出，花旗转给布里格德资本管理公司的资金，是预期转账款的100多倍。