在行业严监管趋势下，监管机构正在严把银行高级管理人员入口，部分银行管理人员的任命核准遭到监管否决。12月4日，北京商报记者不完全统计，今年以来，已有79名银行高级管理人员的任职资格被否决，其中有66人公布了具体原因，据统计，近六成被否的高管“栽”在了资格考试上。而工作经历单一、财务状况不稳、过往从业污点也成为银行高管晋升的绊脚石。

　　38名高管未通过考试

　　在银行业，一场资格考试往往决定着高级管理人员晋升与否的命运。12月3日，海东银保监分局发布公告称，建设银行循化支行行长的拟任人马某某因未通过银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格考试和补考，不具备担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力，不予核准其任职资格。

　　而这并非银行高管任职资格被拒的个例。据北京商报记者不完全统计，截至12月4日，年内已有79名银行业金融机构高级管理人员的任职资格被否决，涉及岗位比较广泛，包括董事长、董事、董事会秘书、行长、副行长、分支行行长、审计部总经理等。其中，不予核准的董事、支行行长较多。

　　从被否决的原因来看，未通过资格考试成为拟任高管遭否的主要原因。据统计，在上述79封不予核准批复中，有13人未具体解释不予核准的原因。而在剩下的66人的否决名单中，38人因“未通过任职资格考试或专业知识测试”，占比达到约58%；12人“相关知识、经验及能力不足”；4人是工作年限不满或者工作单一；此外，还有因“兼职”太多、家庭负债金额较大等情况而被否决。

　　值得注意的是，一位业内人士介绍，高管任职资格考试主要是银行从业基础知识、经营管理、监管政策等相关内容，总体难度并不大，只是高管任职的最低要求。并且此类任职资格考试若第一次未通过，还可以进行补考，两次考试间隔为两周。

　　而这样的基础考试却让部分银行高管颇为“头疼”，不仅有的人两次考试均未通过，甚至直接放弃参加考试。例如，今年8月，天津农商行拟任董事姚某某在任职资格测试中首次测试成绩和补测成绩均不合格，被天津银保监局不予核准任职资格；今年9月，博乐国民村镇银行董事拟任人余某因初次考试缺考，补考成绩不合格，任职资格被博尔塔拉银保监分局否决。

　　北京科技大学经济管理学院金融工程系教授刘澄表示，银行高管屡次因考试不合格被否，说明这些高管人员的业务知识薄弱，急需提升知识结构。同时，也说明银行业急需建立银行高管有效的储备体系，选拔真正符合条件的，知识丰富、阅历丰富，具有很强实践能力的高管。

　　历史“污点”成绊脚石

　　除了考试“挂科”外，银行高管被否的理由还五花八门，过往的不良从业记录等“污点”也成为银行高管晋升路上的绊脚石。

　　例如，固原银保监分局7月9日发布的一则批复显示，隆德县农村信用合作联社理事和主任拟任人吕某某因在担任西吉农商行行长期间，因内部控制制度执行不严、操作风险防范失效，导致原柜员冯某挪用资金行为持续时间长达6个月，挪用金额达896.5865万元，而该案件至今尚未结案并准确界定相关人员责任，不予核准其任职资格。

　　历史“污点”的案例，还有8月的一起。中国农业发展银行水富市支行行长拟任人刘某某因在担任农发行昭通市分行客户部高级主管期间，对昭通市宏联实业有限公司等3家公司的不良贷款问题负直接或领导责任，而截至2019年6月末，上述三笔不良贷款均为可疑类且导致形成重大风险，对此，昭通银保监分局否决其任职资格。