本报讯记者雷和平报道日前，人行西安分行开发的陕西省洗钱风险监测管理智能化平台，在首届数字陕西建设高峰论坛上荣获2019年度数字陕西建设——数字治理类最佳实践案例。

该平台是人行西安分行依托2018年人民银行数字央行大数据应用试点，以“风险”管控为主要目标构筑的“智能+”反洗钱监管大数据平台。该平台采用成熟的微服务技术框架进行模块集成，实现平台模块之间的高内聚低耦合；以集中、共享、开放为原则，注重技术、业务与数据的融合，采用领先的大数据分析等技术，对数据资源进行深度整合利用和分析挖掘，具备数据传输自动化、风险挖掘一键化、风险评级智能化和风险分布可视化特点。

人行西安分行的相关人士告诉《金融时报》记者：“陕西省洗钱风险监测管理智能化平台，将‘智能+’金融科技运用到反洗钱监管之中，构建了以风险为本的反洗钱全流程管理模式，构造了区域性反洗钱监管大数据体系，并助推反洗钱监管效能跨越式提升。通过洗钱类型和风险数据库核查自动比对，解决了现场检查查不全、查不透的问题，提升了检查效率。”目前，反洗钱现场检查时间由原来的4周至6周缩短为3周，系统一次性处理数据量达2000万条，单一模型查询时间在1分钟以内，所有风险查询模型均能筛出有效数据。经过现场检查核实确认，系统筛选重点风险客户和风险交易的有效率达80%以上，数据的精准性提高了8倍。