证通股份发力“大数据+人工智能” 深耕IPO企业画像及智能语音服务

推荐 2019-09-29 17:55:59

随着金融与科技结合的快速发展,对金融风险防范提出了更高要求。如今,监管科技已发展到3.0阶段,就是要利用大数据、人工智能等先进技术,真正实现对金融安全的维护和对金融风险的防范,这便是证通股份有限公司正在探索的主要领域。

作为中国证监会监管科技外部数据管理单位,证通股份聚焦大数据和人工智能服务,着力打造“行业数据中心”,向行业推广IPO企业画像,并提供智能客服集成解决方案,为证券行业风控、精准营销和高效运营提供支持。

“中国金融科技起步晚、基础薄弱,与领先国家相比有较大的进步空间,但互联网技术的应用却发展迅速。在互联网技术和金融应用场景融合的生态下如何利用大数据、人工智能等技术来防范金融风险,是监管侧和合规侧都需要探索的新课题。”在9月27日举办的2019中国AI金融探路者峰会上,证通股份首席信息官萧海东表示。

证通股份发力行业大数据服务

目前,云计算、流程机器人自动化、人工智能、大数据等金融科技(Fintech)已然成为最炙手可热的话题。创新力量的不断进步,对金融风险防范提出了新的挑战:增强合规力量,将“监管侧”与“合规侧”的发展有机结合。在此背景下,强化监管科技(Regulatory Technology)应用实践,积极利用大数据、人工智能、云计算等技术,提升跨行业、跨市场交叉性金融风险的甄别、防范和化解能力。

智能风控落地的一个抓手是ABC架构,这是传统的人工智能架构,也有引入区块链技术的ABCD架构及引入边缘计算技术的ABCDE架构拓展。云计算提供最底层的支撑能力,在大数据平台基础上使用业务引擎或中台支持实现大数据分析,包括数据采集、非结构化数据的处理、服务分发等,在人工智能金融应用场景,真正关注的是算法层、感知层、认知层的落地实施,需要把相应的模块建设起来。

“证通股份针对关键业务模块组建相应的团队,构建业务中台,输出AI金融场景服务能力。比如自然语言处理、金融文档分析、智能语音、实体画像、关联账户分析、知识图谱、生物认证等等方面,都在证通股份的产品集市里有相应场景的落地。”萧海东说。

另外一个抓手则是数据,原因是监管合规边界对数据的收集和触达提出较高要求,需要在合规框架下,通过技术手段,完成相关的业务输出,严守合规红线。另外在监管范围之内,进行数据共享,通过数据分析来识别发现风险。最后是监督执行,不仅是完成数据获取、离线分析,更重要的是利用科技的手段进行实时监控。

萧海东表示,证通股份在大数据治理层面做了大量的积累,打造数据管控平台,包括数据梳理、数据质量提升等。作为中国证监会监管科技外部数据管理单位,证通股份全面对接知识产权、司法、工商、金融、舆情等领域权威数据源,为行业提供优质数据产品,在关联分析、企业知识图谱、舆情分析等方面都有数据服务落地。

证通股份聚焦IPO企业画像实践

科创板今年正式设立,成为了我国多层次资本市场体系的重要组成部分,为新兴企业特别是高科技企业的发展注入了新动力。目前针对科创板IPO企业的风险评估领域智能分析工具不多,缺乏全方位企业画像的产品,科创板市场的发展也有诸多不确定性影响,从而造就了科创板IPO机制的复杂性,行业对IPO企业风险识别能力也提出了更高要求,如何利用大数据辅助IPO审核成为亟需解决的新问题。

萧海东认为,当前一方面需应对深化改革12条中对投行IPO上市的监管要求,另一方面要提升投行业务在合规风控水平、尽职调查的效率并降低人工成本,最大程度避免IPO企业虚假信息、业绩爆雷等导致保荐公司的投入损失,以权威数据+合规科技进行辅助,为业务人员提供智能、便捷的IPO尽调服务支撑。

IPO企业画像应用场景较为广泛,可根据系统画像对企业实施稽核查、风险排查与识别、风险预警等差别化处置,对企业进行风险评估及智能辅助决策,实现风险预警;通过输入企业名称等关键字的方式,快速查询企业工商信息、经营信息、知识产权、行政处罚和司法负面等风险信息以及舆情信息,并通过深度挖掘企业的关联关系等实现企业关系图谱展示、企业关联关系查询等功能;紧贴信用定价需求,集成证通股份数据集市和技术资源,利用关联分析、大数据等技术,主动识别企业的相关特征与风险,进而为证券公司信用定价提供智能辅助;在聚合多源异构数据的基础上,对目标企业进行全方位刻画和多维度分类与标记,以更丰富和准确地展示实体的风险特征;面向证券机构投行部门人员,提供IPO企业在尽调、上会送审及发行上市全过程的数据产品服务,全面、便捷、及时的接入各类外部数据,降低投行业务人员在信息获取和查验方面的重复性手工劳动,发现拟上市企业经营和发展过程中的潜在风险与风险传导因素,为投行业务人员对拟IPO企业的尽调审核提供技术辅助工具。