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牵手互联网巨头创新突围 券商积极打造“科技大脑”

发布时间:2020-01-20 07:11来源: 网络整理

牵手互联网巨头创新突围 券商积极打造“科技大脑”

中国基金报记者张莉章子林

日前,东方证券宣布,正式开启与微软第一期商业合作,双方相互赋能,共同打造“东方大脑”。一时之间,头部券商联手互联网巨头加快推动数字化转型引来业界强烈争议。

近年来,证券行业不仅利用外部力量寻求业务智能化和商业模式创新,同时也通过加大信息技术等领域投入,借助内生动能、放大金融科技价值。

券商牵手外部力量“借船出海”

近期,东方证券对外宣布,与微软的第一期商业合作正式启动。双方将在人工智能产品、解决方案、云服务等方面展开合作,其中首要阶段就是搭建人工智能基础平台建设。

实际上,此前东方证券在金融科技方面寻求外部力量方面早有发力。比如东方证券与上海交大合作成立了人工智能与大数据实验室、与华为在云计算领域深度的合作、与阿里云在场景AI应用上的成功合作等。

当前,券商联手互联网巨头的战略打法也各有不同。

一类是直接引导互联网企业作为股东方战略投资,从而实现业务深度融合。如中金公司2017年9月与腾讯签署认股协议,腾讯以战略投资者及大股东身份助力其金融科技布局,双方合资成立技术公司。除了中金之外,华泰证券(601688,股吧)也在两年前引入阿里巴巴作为战略股东,双方在数据价值挖掘、大数据体系建设等方面提升金融业务服务。

另一类则是战略合作,2019年9月,财通证券与阿里云、蚂蚁金服签署战略合作协议,三方将在大数据、智能化及底层架构等领域广泛的技术积累和实践经验相结合,推进金融科技创新。

不过,有券商人士认为,由于当前科技金融领域竞争激烈,如果券商内部较难短期孵化科技和研发实力的,则会选择通过引入信息流量巨头进行合作,但存在入场时间晚、协同效应不佳、整合力度不及预期等问题。

联储证券金融科技部负责人马永泉认为,与外部合作后,券商还是要面对如何将外部能力转化为内部能力的问题,即金融机构要能够迅速消化吸收外部机构带来的新技术、新方法、新应用,并具备迭代优化的能力。此外,合作过程中涉及的知识产权、数据安全等问题同样值得关注。

券商内部发力改造传统业务

毫无疑问,金融科技正在逐步渗透券商内部,改变着券商的传统业务。

有华南某券商营业部人士介绍,行业正在通过布局APP和智慧中台等动作,提升内部运行效率,移动互联网业务框架已经初见雏形。“一方面,券商移动端的功能模块越来越多,进一步定制出多元化和个性化的服务,另一方面,科技赋能让券商员工系统和客户系统彻底打通,快速推送有价值信息,无论是内部协同还是外部争取客户群,都有赖于大数据、云计算等技术的应用。”

不难看出,1月8日,广发证券(000776,股吧)推出了业内首家证券交易+证券理财“双版本”APP。其中,证券交易模式可满足客户综合性投资交易需求,证券理财模式可满足理财型客户专业理财需求。据了解,招商证券(600999,股吧)、安信证券都在近期进行了APP版本重要更新。

平安证券相关人士介绍,公司在投顾、投行、机构服务等方面实现了较快的数字化落地。以“科学投顾”为例,平安证券在证券服务链条上形成智慧中台,并通过科技应用使其更数据化,把客户数据分析、客户行为、客户交易、客户建议、客户服务组成闭环,为用户提供全品类投资产品的服务解决方案,推动公司经纪业务的转型升级。

据平安证券相关负责人分析,金融科技降低边际成本,覆盖长尾客户;重构数据处理方式,提高服务效率;优化用户体验,增强客户黏性。在金融科技的大潮中,券商研发投入不断增长,IT队伍不断壮大。“平安集团每年将收入的1%用于科技研发,近十年来已累计投入1000多亿元用于创新科技。证券板块将借助集团科技优势进行科技赋能,加速向一流券商迈进。”

值得注意的是,更多头部券商则选择强化内生动能,提升金融科技自主研发能力。

据悉,招商证券是业内少有拥有自主研发集中交易系统的券商,其自主搭建了企业级开发框架XFramework,实现了从可视化前端、到接入、微服务到后台业务全流程的高效开发,对开源软件以及关键组件都有很深的掌控能力。

“比如我们打造机构交易服务平台在业内首次利用FPGA技术进行行情加速、支持微秒级极速交易、全资产管理平台全流程覆盖,整体性能行业领先。目前,招商证券已经建成了自主可控且业内领先的个人业务平台、机构业务平台和投行业务平台。”据招商证券相关负责人介绍。