新华社福州11月14日电 题：网上公开售卖对公账户 诈骗团伙“升级”手段务必警惕

　　新华社“新华视点”记者郑良

　　对公账户是用于企业之间资金往来的。“新华视点”记者近日调查发现，有人在网上公开兜售对公账户，一套包含营业执照、公司印章、银行预留手机卡、银行卡等完整企业对公账户材料的“八件套”，售价6000元至上万元不等。

　　花钱买对公账户的是一些什么人?其目的何在?

　　多起电信网络诈骗案曝对公账户被用于转移赃款

　　今年3月，福建漳州市民蔡某接到自称“网络贷款中心工作人员”的电话，对方以为其办理贷款为由，骗取蔡某3.6万元。公安机关调查发现，诈骗分子得手后，迅速将资金转入多个对公账户，这些账户分别属于广州、青岛的多家公司。

　　“要查明开户企业及法人信息、资金流向，需要到开户行查询，而诈骗分子使用的企业对公账户分布于多个省份，查明相关信息及资金流向，需要花费大量成本。”办案民警告诉记者。

　　根据公安部发布的消息，今年以来，针对大量企业对公账户被犯罪分子用于实施电信网络诈骗的情况，公安部组织部署各地公安机关开展侦查工作，严厉打击买卖企业对公账户违法犯罪活动。

　　今年4月，在公安部统一部署指挥下，全国27个省区市开展集中收网行动，侦破特大贩卖银行卡和企业对公账户案，抓获犯罪嫌疑人600多名，查获企业对公账户1886个。

　　“今年以来，半数以上的电信网络诈骗案出现利用企业对公账户转移赃款问题。”福州市公安局刑侦支队相关负责人说。

　　在福建泉州，今年以来，公安机关侦办的电信网络诈骗案件中，犯罪分子利用企业对公账户转移赃款的有300多起，同比增长70%以上。

　　犯罪团伙招募在校学生、城市务工人员滥开对公账户售卖

　　根据中国人民银行《企业银行结算账户管理办法》相关规定，企业银行结算账户是为企业法人、非企业法人、个体工商户办理结算业务的账户，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

　　原本用于企业资金往来的对公账户却大量在网上出售。记者在网上搜索“对公账户购买”字样，跳出大量售卖信息，售价数千元至上万元不等。

　　“对公账户‘八件套’售价8000元。”一名卖家告诉记者，“八件套”包含公司和法人代表等完整信息、营业执照、开户许可证(开户资料)、公司章(公章、财务章、法人代表私章)、银行预留手机卡、2个网银U盾、法人代表身份证正反面照片、对公账户银行卡及密码。

　　这名卖家称：“银行账户是对公账户基本户，有了这个账户，你还可以开设用来转账收款的一般账户，数量没有限制。”

　　记者询问这些银行卡是谁开设的?会不会被开卡人挂失后将钱取走?多名卖家表示，他们做的是长线生意，不少是老客户，开卡人身份和住址他们都清楚，万一出现这种情况，他们会负责找开卡人把钱拿回来。

　　记者采访了解到，涉案对公账户所对应的公司不少是空壳公司，有的登记住址不存在，有的除了作为资金转移通道外没有任何其他交易往来。

　　泉州公安机关破获的一起电信网络诈骗案件中，涉案对公账户的开户人为符某，注册登记公司为浙江余姚的一家塑料厂。公安机关调查发现，该公司注册登记地址并不存在。据犯罪嫌疑人交代，符某用自己的身份注册公司，开设对公账户后贩卖牟利。“符某名下还注册了多家公司，多为空壳公司，注册地址并不存在。”办案民警告诉记者。

　　多地公安民警介绍，办案中发现，这些企业对公账户开户地在全国多个省份，或是有人持自己身份证，或是雇人在工商部门注册公司，领取营业执照后再到各大银行柜台开设对公账户，再转卖牟利。

　　公安部今年4月破获的特大贩卖银行卡和企业对公账户案件中，犯罪团伙通过互联网发布广告，大肆招募在校学生、城市务工人员等到各银行开办银行卡和企业对公账户。

　　加强对对公账户的监管，加强信用惩戒防范个人转卖账户牟利

　　开办对公账户的前提是拥有企业营业执照。记者从市场监督管理部门采访了解到，公司和个体工商户注册成立后，均可领取营业执照并办理对公账户。