截至1月18日，国联证券基金投顾业务签约规模已突破60亿，签约客户数突破6万人；签约客户数和规模仅次于蚂蚁集团，位列证券行业第一；签约客户户均资产高达9.5万元，盈利客户占比接近90%。

 

    而此时距离国联证券2020年4月21日正式上线基金投顾业务，仅过去8个月时间。券商中国记者还了解到，2020年11月10日，杭州银行与国联证券正式推出“神机营”基金投顾业务，仅一个半月后，杭州银行基金投顾业务规模已近15亿元，显示出较大的发展空间。

 

    国联基金投顾突破60亿

 

    刚过去的2020年，公募基金发行规模创纪录，全年合计募集规模3.12万亿元，标志着财富管理大时代正式来临，越来越多的投资者认识到配置基金在资产配置中的重要性。2020年4月21日国联证券正式上线基金投顾业务，成为业内首家开始展业的券商。

 

    数据显示，截至1月18日，国联证券基金投顾业务签约规模已突破60亿，签约客户数突破6万人；签约客户数和规模仅次于蚂蚁集团，位列证券行业第一；签约客户户均资产高达9.5万元，盈利客户占比接近90%。

 

    据介绍，国联证券策略团队建立了完整的资产配置和基金评价体系，筛选了83只长期优秀的基金纳入基金投顾策略备选库，并从中筛选了37只基金作为5个核心基金投顾策略组合。

 

    五大核心策略风险等级从低到高，包含货币增强、债券增强、股债平衡、偏股弹性和股基精选，全方位匹配客户的不同风险偏好。

 

    券商中国记者获悉，国联证券推出的5大策略上线以来表现均优于对标业绩基准。截至目前，权益类策略中，“睿进取”单位净值已超过1.15，“睿精选”和“睿平衡”单位净值也在1.125附近震荡，债券增强的“睿稳健”和货币增强的“睿安盈”也一路稳步上行。

 

    国联证券称，会始终专注财富管理转型，通过管理型基金投顾业务化解客户非理性的操作行为、解决投资者选基和择时的苦恼，致力于实现客户资产保值增值。未来也会始终聚焦为投资者创造价值，不断优化客户体验，在研究和丰富策略方面持续提升，助力投资者把握财富先机。

 

    探索基金投顾输出银行

 

    值得一提的是，自基金投顾业务上线以来，国联证券除了独立运作自身基金投顾品牌，也一直在寻求基金投顾业务的渠道合作。

 

    2020年11月10日，杭州银行与国联证券正式推出“神机营”基金投顾业务，这是券商首次“输出”基金投顾服务落地。在此之前，为三方平台和银行输出基金投顾服务的，都是拿到试点资格的基金管理公司。

 

    券商中国记者了解到，目前除杭州银行外，国联证券也在与多家银行（以股份制银行、城商行、农商行为主）、第三方基金代销机构、互联网平台进行业务洽谈和合作，部分合作已经进入到测试阶段。

 

    国联证券表示，此举旨在快速扩大基金投顾业务规模，占据行业领先地位。事实上，国联证券的业务输出战略似乎已经初见成效。有数据显示，截至2020年12月25日，杭州银行基金投顾业务上线仅一个半月后，其业务规模已近15亿元。

 

    而据国联证券副总裁兼首席财富官尹红卫此前透露的数据，截至2020年12月9日，国联基金投顾签约客户数4.2万多户，业务规模已超40亿，盈利客户占比超过80％。这意味着，在2020年12月9日至今的一个多月时间里，国联证券基金投顾业务规模从40亿增长至60亿元，其中仅杭州银行就贡献了15亿元左右。

 

    “我们希望通过专业的基金投顾策略输出，打开业务空间，突破自身客户资产和客户数的资源限制。”国联证券相关业务负责人表示，希望通过提升基金投顾业务管理规模，进而增加基金投顾业务管理费收入，亦可通过优秀的基金投顾策略在市场上形成一定的影响力和口碑，推动财富管理转型。

 

    不久前，平安证券研究所基金研究团队发布了一份《基金投顾一周年思考》研报，对公募、券商、三方代销、银行等各市场参与者的业务模式进行了总结对比。

 

    其中，公募基金占据绝对优势的投研实力，基金投顾业务发展最快，不仅自建平台运营得风生水起，也较早尝试对外输出投顾业务。数据显示，易方达基金已上线6家渠道、南方基金上线5家，华夏基金上线4家、中欧基金和嘉实基金分别上线2家。

 

    证券公司方面，凭借在投研、顾问服务、客户均衡等方面的优势，各家券商也陆续推出了自家的基金投顾服务，内部面向高净值客户，大力发展线下投顾服务；对外也在尝试开拓与银行等机构的合作，输出基金投研服务。

 

    第三方代销平台的主要优势在于互联网投顾经验丰富，不拒绝与投研实力强的投顾合作，发展平台式投顾模式，重点发展智能投顾，服务更多长尾用户。其中，蚂蚁集团在第三方代销机构中一骑绝尘，此前上线基金投顾业务仅百天就收获了22亿业务规模，目前全行业市占率也排名第一。包括腾安基金、盈米财富、天天基金、京东金融等在内的平台，则或多或少都引入了外部投顾，补充自身投研实力的不足。

 

    而银行方面，其线下投顾实力最强，发展潜力极大。但目前基金投顾业务相对进展缓慢，且主要以合作模式为主。平安证券对此建议，银行应当围绕中高净值客户，以“线下投顾”作为核心服务模式，构建“信任”体系。初期引入外部投顾，长期自建投顾策略，重构考核体系，注重客户盈利，从基金新发向基金投顾转变。