投资基金基础知识

    投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式，是资产管理的主要方式之一。下面由小编为大家分享投资基金基础知识，欢迎大家阅读浏览。

 

    一、投资基金的定义

 

    投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式，是资产管理的主要方式之一。它主要通过向投资者发行收益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。投资基金是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

 

    二、投资基金的主要类别

 

    投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别：

 

    (1)按照基金募集方式，可以分为公墓基金和私募基金两类。

 

    公墓基金

 

    公墓基金是向不特定投资者公开发行收益凭证进行资金募集的基金。公墓基金一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范。

 

    私募基金

 

    私募基金是私下或直接向头顶投资者木槿的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。

 

    (2)按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。

 

    (3)按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。

 

    (4)人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象不同进行区分的，分为以下几种：

 

    证券投资基金：证券投资基金是依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。

 

    私募股权基金：私募股权基金(PE)是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。

 

    风险投资基金：风险投资基金(VC)又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向那些不具备上市资格的初创期的`或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取的上市资格，从而使资本增值。

 

    对冲基金：对冲基金意为“风险对冲过的基金”，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆作用，承担高风险、追求高收益的投资模式。对冲基金一般也采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。