1.根据《证券投资基金运作经管办法》的规定，(　　)为股票基金。

A.60%以上的基金资产投资于股票

B.55%以上的基金资产投资于股票

C.30%以上的基金资产投资于股票

D.50%以上的基金资产投资于股票

【答案】A

【解读】根据《证券投资基金运作经管办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票为股票基金。

2.关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是(　　)。

A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有

B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

C.基金投资收益依据投资经管人的投资业绩按一定比例分配给基金经管人

D.基金经管人只能按规定收取一定的经管费，不参与基金收益分配

【答案】C

【解读】常识题。基金的收益分配归基金投资人所有。

3.2004年7月1日施行的《证券投资基金运作经管办法》首次将我国基金类别分为(　　)。

A.开放式基金、封闭式基金

B.契约型基金、公司型基金

C.ETF基金、LOF基金、封闭式基金

D.股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金

【答案】D

【解读】2004年7月1日施行的《证券投资基金运作经管办法》首次将我国基金类别分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。

4.在我国，拟设立的基金经管公司的注册资本不低于人民币(　　)万元。

A.1000

B.5000

C.10000

D.100000

【答案】C

【解读】我国相关法规规定，基金经管公司的注册资本应不低于1亿元人民币。

5.股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在(　　)左右。

A.40%～60%

B.30%～40%

C.20%～30%

D.10%～20%

【答案】A

【解读】股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。

6.ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到(　　)以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。

A.100万份

B.80万份

C.50万份

D.30万份

【答案】C

【解读】ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到50万份以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。

7.不属于基金收益中其他收入的工程是(　　)。

A.手续费返还

B.ETF替代损益

C.赎回费扣除基本手续费后的余额

D.销售服务费

【答案】D

【解读】销售服务费属于基金的费用。

8.依照《证券投资基金法》的规定，属于基金经管人职责的有(　　)。

A.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

B.复核、审查基金经管人计算的基金资产净值及基金价格

C.办理与基金财产经管业务活动有关的信息披露事项

D.监督基金经管人的投资运作

【答案】C

【解读】其他三项属于基金托管人的职责。

9.货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为(　　)。

A.当日基金净收益/当日基金份额总额

B.当日基金净收益/当日基金份额总额*10000

C.当日基金净资产/当日基金份额总额

D.当日基金净资产/当日基金份额总额*10000

【答案】B

【解读】货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为：当日基金净收益/当日基金份额总额*10000

10.如果某债券基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券基金的资产净值约(　　)。

A.上升4%

B.上升6%

C.下降4%

D.下降5%

【答案】C

【解读】市场利率上升，导致债券价格下降，因此会使债券基金的资产净值下降。(dp/dy)/p=[-1/(1+y)]*D，D为久期，所以dp/p=[-1/(1+1%)]*4*dy，约等于4% 。

11.在我国基金募集申请监管的实践中，募集申请的核准由(　　)负责。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金经管人

D.专家团队

【答案】A

【解读】中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出核准或不予核准的决定。

12.根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为(　　)。

A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人

B.核准规模的60%以上，份额持有人不少于200人

C.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人

D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人

【答案】A

【解读】根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为基金份额总额达到核准规模的80%以上，基金份额持有人不少于200人。

13.债券的指数化方法包括(　　)。

A.多因素模型法

B.方差最小化法

C.优化法

D.分层抽样法

【答案】BCD

【解读】考察消极债券组合经管中的指数化投资策略。

14.在我国，遇到下列(　　)情形时，可以暂停基金估值。

A.法定节假日

B.基金投资的某只股票非正常原因停牌

C.证券交易所暂停营业

D.基金代销机构暂停营业

【答案】AC